宝信集团司库管理系统解决方案

宝信司库产品主要包括如下应用功能模块：账户管理、资金集中管理、资金支出预算、债务融资、资金结算、票据高效使用、应收账款清收、借款与担保严格管理、境外资金全面管理、供应链金融、决策支持。

企业集团中可以有多个相对集中的结算中心，每个结算中心下属单位的现金都可以归口到结算中心的实体现金池进行管理。这种现金池是建立在成员单位地域分布相对集中，结算控制力相对较强的基础上的，是以每个结算中心账户作为自身归集的核心，将各个子集团的成员企业的资金，通过实际划拨的操作，将资金归集到结算中心的账户中。

实现资金流管理，开展资金计划线上的编制、执行、分析、管控，实现总部、财务公司、成员单位资金流管理，提高资金使用效率。同时打通资金活动全流程，完成系统对接，实现信息共享。

前端资金业务处理信息可以通过接口系统自动导入到财务核算系统，并自动生成相关的凭证信息，实现资金管理平台信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。

债务融资模块对融资业务行为进行了融前、融中、融后全生命周期的管控，并支持多种融资类型。

借款与担保管理主要为管理集团内部资金拆借全生命周期管理及内外部担保全周期管理，属于集团融资的一部分，可共用债务融资中阐述的融资计划及授信，同样担保模块亦可供债务融资使用，如银行短期贷款中附属的担保协议、押品登记等。

从票据全生命周期，即收、付、存、融各角度切入，为集团及子公司在票据在线管理提供一流票据结算、贴现、风险管控及提示预警服务，保障票据作为重要结算及融资工具在体系内的流动性、安全性与收益性。 通过与票据交易所、银行等机构系统实现直联，实现票据信息的动态采集、风险监控，提高票据使用效率。实现对应收票据、应付票据、票据查询等业务功能。

实现集团债权债务信息统一管理，实现从第三方系统、数据仓库等获取数据形成全量的债权债务信息，支持成员单位债权债务的核对、处理，支持对应收、应付款项的监控分析.为集团应收账款清收和两金压降提供数据支撑。

实现境外资金管理线上运行、境外资金风险整体防控、境外资金统筹调度，全面提升境外企业整体的资金管理水平。

通过司库平台对集团内供应链金融开展情况进行跟踪，同时提供供应链产品发布平台和供应链融资需求平台。

司库的可视化中心旨在为客户提供更多的数据可视化功能。该模块将提供司库数据的可视化展示、自定义指标看板的制作以及整个系统可视化规范管理。